Małgorzata ma 55 lat i jest szczęściarą. Uczyła się, podróżowała, zrobiła karierę i pieniądze. Na męża i dzieci nie miała czasu. Rodzice odeszli, rodzeństwa nie ma. Nie czuje się samotna, ale coraz częściej zastanawia się, co stanie się z jej majątkiem, jeśli nagle odejdzie nie zostawiając testamentu. – Jest taka możliwość, że przejmie go gmina, albo Skarb Państwa – mówi Szymon Michna, doradca testamentowo-spadkowy, ekspert ogólnopolskiej kampanii społecznej Napisz Testament.
To może być każdy
Małgorzata to postać hipotetyczna. Na jej miejscu może być Anna, Andrzej, Jarosław lub inna osoba, która ukończyła 40 lub 50 lat, czyli urodziła się w latach 70 i 80 XX w. Co je łączy? Ich dojrzałość przypadła na czas najpierw ogromnych przemian społeczno-ekonomicznych, a potem postawania i rozwoju w Polsce nowych sektorów i branż gospodarczych. Wraz z wolnością słowa, zwłaszcza młodzi ludzie, zyskali wówczas nowe możliwości i wolność wyboru: miejsca nauki, zamieszkania a także, podróżowania, drogi zawodowej i rodzaju pracy.
I to w pokoleniach Małgorzaty, Andrzeja i im podobnych pojawił się status nazywany z angielska: singiel, a oznaczający osobę, która nie jest w związku (formalnym i nieformalnym), a w podtekście, który wybrzmiewał w latach 90. i później: osobę, która skupiła się na karierze zawodowej i innych pasjach.
– I właśnie te pokolenia Anny, Jarosława i innych, czyli osoby w wieku 40 + i 50+ wchodzą w taki okres w życiu, który skłania do podsumowań. Do porządkowania, dokonania bilansu strat i zysków, ale też planowania, spokojnej, bezpiecznej przyszłości na emeryturze oraz zastanowienia, co stanie się z ich majątkiem, gdyby nagle odeszli i nie zostawili po sobie testamentu. I to właśnie na sytuację tych osób chcemy zwrócić uwagę podczas tegorocznej, 10 już edycji akcji pn. „Napisz Testament – Zapisz Dobro, które Trwa” – wyjaśnia Magdalena Gajda, menedżerka ogólnopolskiej kampanii społeczno-edukacyjnej NAPISZ TESTAMENT.
Zgodnie z dziedziczeniem ustawowym
Jeśli Małgorzata nie zostawiłaby testamentu, ale miała dziecko, rodziców, albo rodzeństwo sprawa byłaby prostsza.
– Zgodnie Kodeksem cywilnym i zasadami tzw. dziedziczenia ustawowego, spadkobiercami Małgorzaty byłyby: najpierw jej dziecko (dzieci), a gdyby jego/ich nie było – to majątek Małgorzaty przypadłby jej rodzicom. A jeśli i tych by już nie było, to po Małgorzacie dziedziczyliby tzw. zstępni z II grupy dziedziczenia, z bocznych linii rodzinnych, np. rodzeństwo Małgorzaty i ich dzieci, a także rodzeństwo rodziców (ciotki, wujkowie) i ich dzieci – wyjaśnia Szymon Michna, doradca testamentowo- spadkowy, ekspert kampanii NAPISZ TESTAMENT
W sytuacji, gdyby Małgorzata nie miała już żadnej rodziny, to spadkobiercą jej majątku stałaby się gmina w jej ostatnim miejscu zamieszkania. A gdyby się okazało, że jakimś zbiegiem okoliczności, miejsca zamieszkania Małgorzaty nie da się ustalić, dorobek jej życia przejmie Skarb Państwa.
Są jeszcze inni spadkobiercy
„Receptą” na wstrzymanie procedury dziedziczenia ustawowego jest spisanie testamentu. W tym dokumencie swobodnie zarządzamy swoimi dobrami obdarowując nimi te osoby, które chcemy, a nie te, które narzuca nam prawo. Bo może Małgorzata dalszą rodzinę ma, ale nie utrzymuje z nią kontaktu, nie jest z nią związana emocjonalnie, ale ma także bliskie sobie osoby (spokrewnione z nią lub nie), które chciałaby wesprzeć w swoim testamencie?
– I Małgorzata ma taką możliwość powołując w testamencie wybranych przez siebie spadkobierców, np. przyjaciół, osoby, które jej w życiu pomagały, lub takie, które z różnych powodów są dla niej ważne. Ale też, w swoim testamencie, Małgorzata może obdarować określony podmiot prawny, np. organizację pozarządową, która realizuje ważny dla Małgorzaty cel społeczny – podpowiada Szymon Michna.
Pokolenia nowych społeczników
Jest bowiem jeszcze jeden element, który łączy pokolenia Małgorzaty, Anny, Andrzeja i Jarosława. Ich dorosłość przypada na czas odradzania się w społeczeństwie idei wzajemnego wsparcia i brania wspólnej odpowiedzialności za m.in. los osób starszych, chorych, samotnych, niepełnosprawnych, ale także wsparcia rozwoju nauki i edukacji oraz ochrony zwierząt i środowiska naturalnego. To właśnie w latach 90 zaczęły powstawać organizacje pozarządowe, a wiele osób z pokolenia Małgorzaty stało się ich albo założycielami, współpracownikami, albo wolontariuszami. A jeszcze więcej osób te organizacje zaczęło przekazując darowizny na konkretne działania, akcje, kampanie, dołączając się do zbiórek charytatywnych itp. dając kolejnym pokoleniom przykład społecznej solidarności.
– Włączenie do testamentu organizacji pozarządowej jako spadkobiercy niespokrewnionego może być łatwiejsze dla osoby, która na co dzień wspiera inicjatywy społeczne. Dla osoby, która tego nie robi może być to trudniejsze. Ale w każdej sytuacji warto na pewno poznać bliżej organizację, którą chcemy obdarować w testamencie. Poznać jej działania i ich efekty, a także, jej podopiecznych, pracowników i plany na przyszłość. Warto być w stałym kontakcie z taką organizacją i obserwować w jaki sposób zarządza swoim budżetem. W sumie to wszystko da nam obraz jak zostaną spożytkowane nasze dobra, które przekażemy w testamencie – podpowiada Szymon Michna, który w swoim testamencie również uwzględnił organizację pozarządową.
Jest jeszcze jeden powód dokonania w testamencie zapisu na cele społeczne, który może być ważny dla osoby samotnej.
– Wsparcie w testamencie celu społecznego to dołożenie cegiełki do budowy przyszłości nowych pokoleń, ale też zachowania pamięci o nas, naszym życiu i naszych dokonaniach. Transparentne, rzetelne organizacje pozarządowe wyjątkowo dbają o swoich Darczyńców. Informują ich na bieżąco o tym co robią, w jaki sposób pomagają, ale też zachowują szczególną pamięć o Darczyńcach, którzy już odeszli – mówi Magdalena Gajda
„Napisz Testament – Zapisz Dobro, które Trwa”
To hasło tegorocznej, 10. – a zatem jubileuszowej edycji akcji zachęcającej Polaków do powrotu do wielowiekowej tradycji donacji testamentowych na bliskie sercu cele społeczne. Akcja jest częścią ogólnopolskiej kampanii społeczno-edukacyjnej NAPISZ TESTAMENT popularyzującej spisywanie testamentów jako najważniejszych dokumentów regulujących rodzinne sprawy majątkowe. Kampanię realizuje specjalnie w tym celu zawiązana Koalicja NAPISZ TESTAMENT, którą tworzy obecnie 13 transparentnych, legitymujących się ogromnym dorobkiem organizacji pozarządowych.
Aby dowiedzieć się jak obdarować w testamencie Bliskich i wesprzeć działania organizacji pozarządowych Koalicji NAPISZ TESTAMENT pobierz bezpłatny INFORMATOR TESTAMENTOWY i ZAPISZ DOBRO, które TRWA.
